¿Eres un agente de seguros tradicional o un agente de seguros digital?

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La tecnología es un factor de transformación que está revolucionando el mercado de los seguros. Hoy en día con la era digital podemos clasificar los agentes de seguros en dos categorías, los agentes tradicionales y los agentes digitales. 

Entendamos un poco sobre las funciones generales de un agente de seguros. 

Un agente de seguros ayuda a los clientes a elegir pólizas de seguro que se adapten a sus necesidades. Sus clientes incluyen individuos, familias y empresas.

Los tipos de seguro incluyen propiedad y accidentes, vida, salud, discapacidad, seguro de cuidado a largo plazo e incluso seguros de ganado y equinos. Muchos agentes de seguros también venden productos de inversión, como fondos mutuos, anualidades variables y otros valores.

Agente tradicional 

Un agente tradicional es aquel que realiza sus labores de forma manual y operativa, tiene toda su información en su computadora personal en archivos de excel o incluso tiene toda la información impresa guardada en un archivador. 

Como parte de las tareas habituales de su día, un agente de seguros tradicional puede realizar algunas o todas las siguientes acciones:

  • Realiza varias llamadas al día notificando sobre renovaciones y vencimientos a sus clientes.
  • Realiza más llamadas para programar citas con prospectos.
  • Estudia las necesidades de los clientes para ofrecerle los productos apropiados. 
  • Realiza visitas a prospectos.
  • Realiza informes sobre el estado actual de sus ventas.
  • Pregunta a sus colaboradores sobre el cumplimiento de sus objetivos. 
  • Sale a buscar nuevos prospectos.
  • Llena la información de sus clientes en archivos de Excel.
  • Genera cotizaciones y renovaciones de trabajo para clientes.
  • Los agentes que representan a múltiples compañías deben familiarizarse con una base más amplia de productos de múltiples proveedores como parte de sus responsabilidades laborales.

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Agente de seguros Digital 

Un agente de seguros digital es aquel que se apoya en herramientas tecnológicas como Softseguros, para agilizar su trabajo operacional y dedicarse a realizar estrategias digitales de captación de prospectos y cierre de ventas. 

Como parte de las tareas habituales de su día, un agente de seguros digital puede fácilmente realizar todas las siguientes acciones:

  • Tiene un asistente virtual que notifica a sus clientes sobre pagos y renovaciones de forma automática por medio de correos electrónicos, SMS, y llamadas que programa con un mensaje grabado con su voz.
  • Tiene informes al día que le arroja el Software de seguros.
  • Hace seguimiento al cumplimiento de sus colaboradores a través de su software de seguros.
  • Programa visitas a clientes a través de su CRM.
  • Hace seguimiento a los potenciales clientes que llegan a través de sus campañas en internet.
  • Llena toda la información de su cliente en una plataforma amigable que le ayuda a diligenciar los datos de forma rápida y segura.
  • Realiza cierres a través de videollamadas porque le llegan prospectos de diferentes ciudades y países.
  • Tiene toda su información en la nube brindando atención rápida y precisa a sus clientes.
  • Accede a su información desde su teléfono móvil, tableta o computadora en cualquier parte del mundo.
  • Estudia en línea  y asiste a convenciones y congresos.

¿Cuál es mejor? 

No podemos entrar a clasificar si un un tipo de agente es mejor que el otro porque el éxito radica en el talento, la capacidad de establecer redes, realizar conexiones y lograr ventas. 

Pero si nos atrevemos a decir que las herramientas tecnológicas significan un avance grandísimo en el mercado al cual todo agente de seguros se debe adaptar para que su trabajo siga siendo vigente. 

La transición será más que una obligación y las ventajas son bastantes, por nombrar algunas: el ahorro de tiempo en actividades operacionales como notificar a clientes, sacar informes, realizar seguimiento a colaboradores, entre otras ya que todo estará automatizado y al alcance de un clic.

Lee más sobre: ¿Qué es software web o en la nube?

¿Qué debo hacer para ser un Agente Digital?

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