Cuánto dinero inviertes para vender una póliza

¿Qué es la Calculadora de Retorno de la Inversión de Softseguros?

La Calculadora ROI de Softseguros, es una hoja de
cálculo de Excel para rastrear y comparar el retorno de la inversión de
todas las fuentes principales donde compra tu agencia para obtener prospectos.

No es para rastrear cada ventaja individual. Es para comparar el retorno de la inversión a lo largo del tiempo para determinar el proveedor que te generan más dinero y tomar decisiones.

 

¿Por qué hicimos la calculadora ROI de Softseguros?

La mayoría de los agentes y brokers de seguros que conozco se registran y continúan comprando a los proveedores de “bases de datos especializadas” por:

• Intuición/presentimientos acerca de la calidad del cliente potencial (no es correcto).
• El precio de los prospectos (no es una medida de valor).
• ¿Quién tiene los mejores vendedores? (totalmente irrelevante).
• Lo que otros agentes les dicen. (Muy impreciso)
• Lo que les dicen sus gerentes. (peor aún)

¡Ninguno de esos factores es lo que deberías usar (como un empresario serio) para determinar dónde asignar tu presupuesto para buscar clientes.

¡La única manera de determinar las mejores fuentes de información para tu agencia es llevar un registro de tus resultados reales!

Pero esto es un poco difícil de medir, así que quería facilitarte lo más posible el rastreo y la actuación.

 

¿Debo usar la calculadora ROI de Softseguros  todos los días?

No. Esta no es una herramienta para uso diario, debe usarse una vez al mes (o más) cuando tengas información acumulada sobre los resultados de tus diferentes fuentes de clientes potenciales.

De hecho, cuanto mayor sea el período de seguimiento de los resultados, más precisos serán los cálculos de ROI.

 

¿Qué información necesito ingresar?

Para cada proveedor principal durante el período de tiempo que comparas, necesitarás saber:

• El número total de clientes potenciales que compraste.
• El número total de clientes potenciales que cerraste.
• El costo promedio por cliente potencial.
• El monto total de prima por esas ventas (Puedes obtener buenos datos sin esto, pero no ROI).
• Tu porcentaje promedio de comisión.

Después de ingresar esa información, la calculadora te dirá de cada fuente principal:

• Porcentaje de cierre.
• Costo total de clientes potenciales.
• Costo promedio por venta.
• Comisión promedio por venta.
• ROI de cada dólar gastado.   

 

¿Qué tipo de clientes potenciales debo rastrear?

Te recomiendo usar esta herramienta para situaciones en las que compras la información de contacto de una persona específica que está buscando activamente un seguro.

 

¿Qué tipo de clientes potenciales NO son óptimos para rastrear con esta herramienta?

Aconsejo a los agentes y corredores de seguros que no lo usen para medir
el marketing que también tiene un efecto de marca u otros beneficios residuales de comercialización.

Básicamente, es mucho más fácil rastrear las ventas de un cliente potencial en Internet que por correo directo si usas esta herramienta para comparar el ROI de los dos métodos entre sí, los clientes potenciales en Internet tendrán una ventaja injusta.

Por ejemplo, si tu agencia envió un correo directo a 1.000 personas, puedes rastrear el número de clientes potenciales generados, las ventas, el costo por cliente potencial y la prima total escrita, pero esta herramienta no tomaría en cuenta el conocimiento de marca que has creado al hacer llegar tu mensaje directo a 1,000 personas.

Sin embargo, se puede utilizar con eficacia para comparar diferentes campañas que son esencialmente el mismo tipo de marketing.

Por ejemplo, si enviaste 12 correos diferentes a lo largo del año, sería una buena herramienta para comparar cada uno de esos 12 correos entre sí, porque estás comparando manzanas con manzanas.

¿De acuerdo?, entonces, cómo funciona:

• Primero: descarga el archivo de la calculadora ROI aquí: