Calculadora de retorno de la inversión en seguros (ROI)

Herramienta gratuita para profesionales en seguros (agentes, agencias, brokers y corredurías de seguros)

Comprar clientes potenciales de seguros es costoso.

Lo escucho de agentes todos los días y estoy 100% de acuerdo.

Pero eso no significa que no deberían desempeñar un papel importante en tu comercialización.

¿En qué otro lugar podrías gastar dinero en este momento y hablar por teléfono con un comprador de seguros activo en cuestión de minutos?

¿Qué otras iniciativas de marketing tienes que sean tan fáciles de rastrear los resultados?

¿Qué otra estrategia de marketing se puede activar y desactivar según la disponibilidad diaria de tu agencia?

Ninguna.

Asegúrate entonces de obtener la mayor ganancia por cada peso que gastas en clientes potenciales.

Una de las formas de obtener el máximo provecho de tus pesos es cerrar más clientes potenciales. 

Para lo anterior, he creado una herramienta para ayudarte a determinar con qué proveedores principales debes invertir tu dinero.

Se llama Calculadora de Retorno de la Inversión (ROI) de Softseguros y puedes hacer clic aquí para descargarla ahora mismo.

¿Qué es la Calculadora de Retorno de la Inversión de Softseguros?

La Calculadora ROI de Softseguros, es una hoja de cálculo de Excel para rastrear y comparar el retorno de la inversión (ROI) de todas las diferentes fuentes principales que compra en tu agencia para obtener clientes potenciales.

No es para rastrear cada ventaja individual.

Es para comparar el retorno de la inversión (ROI) de tus diferentes fuentes de clientes potenciales a lo largo del tiempo para determinar el (los) proveedor (es) que te generan más dinero.

¿Por qué hicimos la calculadora ROI de Softseguros?

La mayoría de los agentes que conozco se registran y continúan comprando a los proveedores de “bases de datos especializadas” principales en base a cosas como:

• Intuición/Presentimientos acerca la calidad del cliente potencial (no es correcto).
• El precio de los clientes potenciales (no es una medida de valor).
• ¿Quién tiene los mejores vendedores? (totalmente irrelevante).
• Lo que otros agentes les dicen. (Muy impreciso)
• Lo que les dicen sus gerentes. (peor aún)

¡Ninguno de esos factores es lo que deberías usar (como un empresario serio) para determinar dónde asignar tu presupuesto para clientes potenciales!

¡La única manera de determinar las mejores fuentes de información para tu agencia es llevar un registro de tus resultados reales!

Pero es un poco difícil de medir.

Así que quería facilitarte lo más posible el rastreo y la actuación.

¿Debo usar la calculadora ROI de Softseguros  todos los días?

No.

Esta no es una herramienta para uso diario, debe usarse una vez al mes (o más) cuando tengas información acumulativa sobre los resultados de tus diferentes fuentes de clientes potenciales.

De hecho, cuanto mayor sea el período de seguimiento de los resultados, más precisos serán los cálculos de ROI.

¿Qué información necesito ingresar?

Para cada proveedor principal durante el período de tiempo que comparas, necesitarás saber:

• El número total de clientes potenciales que compraste.
• El número total de clientes potenciales que cerraste.
• El costo promedio por cliente potencial.
• El monto total de prima por esas ventas (Puedes obtener buenos datos sin esto, pero no ROI).
• Tu porcentaje promedio de comisión.

Después de ingresar esa información, la calculadora le dirá a cada fuente principal:

• Porcentaje de cierre.
• Costo total de clientes potenciales.
• Costo promedio por venta.
• Comisión promedio por venta.
• ROI de cada dólar gastado.

¿Qué tipo de clientes potenciales debo rastrear?

Recomiendo usar esta herramienta para situaciones en las que compras la información de contacto de una persona específica que está buscando activamente un seguro.

¿Qué tipo de clientes potenciales NO son óptimos para rastrear con esta herramienta?

Aconsejo a los agentes que no lo usen para medir el marketing que también tiene un efecto de marca u otros beneficios residuales de comercialización.

Básicamente, es mucho más fácil rastrear las ventas de un cliente potencial en Internet que por correo directo que si usas esta herramienta para comparar el ROI de los dos métodos entre sí, los clientes potenciales en Internet tendrán una ventaja injusta.

Por ejemplo, si tu agencia envió un correo directo a 1.000 personas, puedes rastrear el número de clientes potenciales generados, las ventas, el costo por cliente potencial y la prima total escrita, pero esta herramienta no tomaría en cuenta el conocimiento de marca que has creado al hacer llegar tu mensaje directo a 1,000 personas.

Dicho esto, sin embargo, se puede utilizar con eficacia para comparar diferentes campañas que son esencialmente el mismo tipo de marketing.

Por ejemplo, si enviaste 12 correos diferentes a lo largo del año, sería una buena herramienta para comparar cada uno de esos 12 correos entre sí, porque estás comparando manzanas con manzanas.

De acuerdo, entonces, ¿cómo funciona?

• Primero: descarga el archivo de la calculadora ROI aquí:
• Segundo: solo escribe en las casillas AZUL

Los cuadros que son AZUL son para que completes.

Los recuadros que son AMARILLOS se calcularán automáticamente. NO los completes.

• Tercero: resuélvelo.

Usa los datos de muestra que puse allí para tener una idea de cómo funciona. Podría continuar con detalles más complejos, pero creo que probablemente puedas resolverlo desde allí.

Y si tienes alguna pregunta, simplemente hazla en los comentarios a continuación.

Para finalizar.

Si crees que esta es una buena herramienta que puedes usar, asegúrate de presionar el botón “Me gusta” o compartirlo en las redes sociales, así sé que quieres más cosas como esta.

Y si tiene un colega o gerente que podría estar interesado, ¡compárteselo!